Звертаємо увагу, що з січня 2024 року діють нові правила роботи зі страховою компанією. Відтепер страховий поліс обов’язково має містити ідентифікаційний номер туриста. У зв’язку з цим просимо вказувати ідентифікаційний номер кожного туриста при бронюванні заявки (дані вносити в поле «ІПН»).
Нові умови страхування обумовлені вимогами чинного законодавства. Страхова компанія є суб’єктом первинного моніторингу і обов’язково має ідентифікувати клієнтів-фізичних осіб через ІПН, ПІБ, дату народження, паспортні дані.
Відповідно до вимог статті 4 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» страхова компанія як суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язана:
– здійснювати всі заходи належної перевірки нових клієнтів та існуючих клієнтів;
– документувати заходи, вжиті з метою виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії шляхом створення (ведення) відповідних документів (у тому числі електронних), записів у такий спосіб, щоб довести суб’єкту державного фінансового моніторингу, що рішення, прийняті з метою дотримання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії, зокрема, щодо оцінки ризиків, здійснення належної перевірки, моніторингу та повідомлення про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, ґрунтуються на змістовних фактах та результатах комплексного і належного аналізу;
– відмовитися від проведення фінансової операції у разі якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією є неможливим тощо.
Згідно зі статтею 11 наведеного вище Закону суб’єкти первинного фінансового моніторингу під час ідентифікації та верифікації клієнтів-резидентів (фізичних осіб) встановлюють:
– прізвище, ім’я та (за наявності) по батькові;
– дату народження;
– номер (та за наявності – серію) паспорта громадянина України (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладення правочинів), дату видачі та орган, що його видав;
– відомості про місце проживання або місце перебування;
– реєстраційний номер облікової картки платника податків;
– номер (та за наявності – серію) паспорта громадянина України, в якому проставлено відмітку про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків, чи номер паспорта із записом про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків в електронному безконтактному носії;
– унікальний номер запису в Єдиному державному демографічному реєстрі (за наявності).
